di Nicole Ceccucci

Dopo aver lavorato per oltre 21 anni in una banca tradizionale, nel 2011 ha deciso di intraprendere la professione di consulente finanziario, entrando prima nella consulenza finanziaria del gruppo Deutsche Bank e successivamente, nel 2022, in Zurich Bank. Attualmente ha due studi: uno a Roma, in via Lombarda n.43, e uno a Civitavecchia in via V. Annovazzi n.15.

Laura, cosa l’ha spinta a scegliere questa professione? Ho scelto questa strada per essere vicina al cliente nel tempo e affiancarlo nelle decisioni importanti. Non parliamo solo di investimenti finanziari, ma anche di pensione integrativa, decisioni immobiliari che riguardano i figli, scelta della tipologia di mutuo più adatta alle esigenze personali e familiari, fino al passaggio generazionale. La consulenza finanziaria, nella mia visione, non è quindi un’attività limitata alla gestione degli investimenti, ma un percorso più ampio, costruito sul rapporto con il cliente e sulla comprensione delle sue necessità.

Quali sono gli aspetti più importanti del suo lavoro? In questo lavoro sono molti gli aspetti da tenere in considerazione. Per svolgerlo nel miglior modo possibile è fondamentale abbinare la conoscenza dei mercati al rapporto di fiducia con il cliente. Un punto centrale del mio metodo è l’educazione finanziaria. Per me è importante che ogni cliente comprenda ciò che sottoscrive, le caratteristiche degli strumenti scelti e i relativi rischi. La consapevolezza diventa così parte integrante della consulenza. Per questo motivo, organizzo spesso incontri direttamente con le case di gestione, durante i quali vengono affrontati temi legati ai mercati, agli investimenti e alla comprensione dei rischi.

Di recente, ad esempio, è stato organizzato un evento con la casa di gestione Pictet, che ha avuto un ottimo riscontro. Accanto agli aspetti finanziari, grande attenzione viene dedicata anche alla consulenza patrimoniale e al passaggio generazionale. In questo ambito, promuovo incontri con professionisti come notai e avvocati, per approfondire argomenti quali testamento olografo e pubblico, donazioni, mediazione, fondo patrimoniale e trust.

Nei mesi scorsi si è svolto anche un incontro con il notaio Raffaele Angelotti, molto apprezzato dai partecipanti. Eventi di questo tipo sono considerati fondamentali perché permettono di assistere il cliente in modo più completo, grazie alla collaborazione tra diverse figure professionali.

Che cosa rappresenta per lei il rapporto con il cliente? I miei clienti dicono di me che sono seria, competente e disponibile. Credo che la fiducia sia alla base di tutto: conoscere serve per capire e scegliere nel miglior modo possibile.

Una frase che riassume bene il senso del mio lavoro: accompagnare le persone nelle scelte finanziarie e patrimoniali con competenza, ascolto e chiarezza.